Caso de éxito

Acerca del cliente

Nacional Monte de Piedad es una Institución de Asistencia Privada (con personalidad jurídica propia y sin fines de lucro) dedicada al financiamiento social a través de préstamos prendarios, cuya Casa Matriz se encuentra establecida a un costado de la Catedral Metropolitana de la Ciudad de México.

Fue fundada en 1775 por Pedro Romero de Terreros. Es considerada la institución financiera más antigua del continente americano, y su esquema se ha reproducido en muchos países, incluyendo China y la India.

Necesidades

Caja Popular Mexicana se encuentra bajo un proceso de transformación digital por  lo cual decidió evaluar las diferentes herramientas de CRM que se acoplaran mas a sus necesidades y problematicas. Dentro de los principales retos y problemas que tenían eran las siguientes:

• Falta de control en el seguimiento a las actividades de los ejecutivos
• Perdida en el seguimiento de los prospectos
• Tiempos altos en el análisis y otorgamiento de créditos
• Se tenia un alto volumen de cartera vencida
• No se contaba con un seguimiento a los ejecutivos de cobranza.

Implementación

• Implementación de Dynamics CRM versión 2011 utilizado en mas de 350 sucursales como front de la sucursal y también para áreas back de la institución, incrementando las operaciones de venta en sucursal.
• Actualmente migrando el sistema de la versión 2011 a Dynamics 365
• Implementación de Proceso de Apertura del cliente y cuenta, la cual tiene integración con biométricos para el registro de huellas, OCR para la extracción de información a través de la identificación oficial, consultas a listas negras.
• Implementación de procesos de originación créditos prendarios.
• Implementación de procesos de originación de créditos personales
• Desarrollo de Vista 360 en la cual integra toda la interacción obtenida de los clientes, expediente digital , siguiente mejor acción, entre otros.
• Desarrollo de campañas de lealtad llamada “Recomienda y gana”, la cual permite asignar puntuaciones a clientes por cada recomendación, obteniendo como resultado
• Originación de créditos prendarios, orignación de créditos personales, Vista 360, Campañas de lealtad para apoyar estrategias comerciales llamada “Recomienda y gana”, mejorando en 20% la tasa de retención de clientes

Beneficios

• Nacional Monte de Piedad, al implementar la plataforma CRM obtuvo una mejora tanto en los tiempos de atención como en la recuperación de crédito.
• La Vista 360° facilitó una notoria mejoría en la calificación de los prospectos de crédito prendario; lo que llevó al beneficio adicional de permitir  la colocación de Microcréditos utilizando la información existente.
• Adicionalmente utiliza las nuevas formas de comunicación para mantenerse en contacto con sus clientes, tales como SMS, para recordatorios, seguimientos, promociones, etc.
• La automatización del total de las sucursales permitió generar mejores prospectos, así como apoyar en la recuperación.